Itaú anuncia pagamento de R$ 15 bilhões; veja se vai receber uma parte

O Itaú Unibanco (ITUB4), um dos maiores bancos privados do Brasil, anunciou nesta quarta-feira, dia 5 de fevereiro de 2025, a distribuição de resultados adicionais no valor de R$ 18 bilhões para seus acionistas.

Esse montante será distribuído em dividendos, juros sobre o capital próprio (JCP) e recompras de ações, com o objetivo de reforçar o compromisso do banco em gerar valor para seus investidores.

Além disso, o banco também comunicou o aumento de capital social da instituição, o que promete impactar positivamente sua estrutura financeira e a liquidez das ações.

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Detalhes da Distribuição de R$ 18 Bilhões

A distribuição dos R$ 18 bilhões será dividida em três componentes principais: R$ 3 bilhões destinados à recompra e cancelamento de ações da emissão própria durante o ano de 2025, e R$ 15 bilhões para o pagamento de dividendos e juros sobre o capital próprio.

Essa distribuição é reflexo dos excelentes resultados financeiros apresentados pelo Itaú Unibanco ao longo de 2024, que resultaram em um acúmulo significativo de capital orgânico.

Pagamento de Dividendos e Juros sobre Capital Próprio (JCP)

Os dividendos pagos aos acionistas serão no valor de R$ 1,25093 por ação, enquanto os juros sobre o capital próprio (JCP) serão de R$ 0,33344 por ação. A retenção de 15% de imposto de renda na fonte resultará em juros líquidos de R$ 0,283424 por ação.

A data de posse acionária será 17 de fevereiro de 2025, sendo que, a partir de 18 de fevereiro de 2025, as ações passarão a ser negociadas “ex-direito” aos proventos. O pagamento dos proventos será feito em 7 de março de 2025.

Recompra de Ações e Cancelamento

O Itaú Unibanco também realizará a recompra e o cancelamento de ações próprias. Este processo totalizará R$ 3 bilhões e ocorrerá ao longo do ano de 2025.

O objetivo é melhorar a estrutura de capital do banco e beneficiar os acionistas ao reduzir a quantidade de ações em circulação no mercado, o que pode ter um efeito positivo no valor das ações.

Aumento de Capital Social de R$ 33,3 Bilhões

Além da distribuição de R$ 18 bilhões, o Itaú Unibanco anunciou também um aumento de capital social no valor de R$ 33,3 bilhões.

O aumento será realizado através da emissão de 980 milhões de novas ações. Essas novas ações serão distribuídas aos acionistas como bonificação, com a proporção de 1 ação nova para cada 10 ações já detidas.

Objetivo do Aumento de Capital

De acordo com o comunicado oficial do Itaú Unibanco, essa medida tem como objetivo fortalecer a estrutura de capital da instituição e proporcionar maior liquidez aos seus acionistas.

O aumento de capital visa preparar o banco para enfrentar novos desafios do mercado e continuar a crescer de maneira sustentável, mantendo a saúde financeira e a capacidade de atender às demandas de seus clientes e investidores.

Por Que Essa Distribuição é Importante para os Investidores?

A distribuição de R$ 18 bilhões é uma das maiores feitas pelo Itaú Unibanco e reflete o forte desempenho da instituição ao longo de 2024. O banco obteve resultados financeiros sólidos, o que possibilitou um acúmulo significativo de capital orgânico, permitindo o pagamento de proventos expressivos para seus acionistas.

Além disso, a recomposição do capital social por meio da emissão de novas ações é uma estratégia interessante que visa aumentar a liquidez e o valor das ações, beneficiando os investidores a longo prazo.

Essa distribuição de resultados e o aumento de capital social também são uma forma do Itaú Unibanco reforçar seu compromisso com os acionistas, mostrando que está disposto a distribuir parte de seus lucros de maneira significativa, enquanto mantém sua capacidade de continuar crescendo no futuro.

Impacto no Mercado de Ações ITUB4

As ações do Itaú Unibanco, que fazem parte do índice Ibovespa, devem ser impactadas positivamente por essa série de anúncios.

A distribuição de dividendos e JCPs tende a atrair investidores interessados em rendimento passivo, enquanto a recompra de ações pode elevar o valor das ações devido à redução no número de papéis em circulação.

Além disso, o aumento de capital social é uma estratégia que pode gerar mais confiança nos investidores, garantindo maior estabilidade financeira para o banco.

Os Resultados de 2024: Por Que o Itaú Unibanco Está Distribuindo Tantos Proventos?

Em 2024, o Itaú Unibanco alcançou um resultado recorrente de R$ 28,7 bilhões, o que corresponde a 69,4% de seu lucro líquido do ano. Esse montante é 33,8% superior ao valor distribuído aos acionistas em 2023, um indicativo de que o banco tem se mostrado cada vez mais eficiente em gerar valor para seus acionistas.

O forte desempenho do Itaú Unibanco no ano de 2024 foi influenciado por diversos fatores, incluindo a boa performance de suas operações no Brasil e no exterior, além da gestão eficiente de custos e da redução do risco de crédito.

Esse resultado positivo permitiu ao banco acumular um capital significativo, que agora será parcialmente distribuído aos acionistas por meio de dividendos, juros sobre capital próprio e recompras de ações.

Expectativas para o Futuro

Com a distribuição de R$ 18 bilhões, o Itaú Unibanco reafirma seu compromisso de gerar valor aos investidores e manter sua posição de liderança no setor bancário brasileiro.

O banco tem demonstrado resiliência em um cenário econômico desafiador e segue com a estratégia de fortalecimento de seu capital social, o que deve resultar em uma estratégia financeira sólida nos próximos anos.

Considerações finais

O anúncio do Itaú Unibanco sobre a distribuição de R$ 18 bilhões em dividendos, juros sobre o capital próprio e recompras de ações, além do aumento de capital social de R$ 33,3 bilhões, demonstra a boa saúde financeira do banco e reforça seu compromisso com os investidores.

A medida também aponta para o objetivo da instituição em fortalecer sua estrutura de capital e aumentar a liquidez de suas ações no mercado.

Para os investidores, esses movimentos representam uma excelente oportunidade de rendimento passivo e valorização das ações, o que coloca o Itaú Unibanco como uma das opções mais atraentes do setor bancário brasileiro.