Empresas Correm Risco de Perder Chaves de Pix: Entenda Como Evitar o Cancelamento

O sistema de pagamentos instantâneos Pix se consolidou rapidamente como uma das principais formas de transação financeira no Brasil, especialmente entre microempreendedores e pequenas empresas.

Porém, uma recente decisão da Receita Federal indicou que muitas chaves de Pix estão em risco de serem canceladas devido à irregularidade cadastral de empresas. De acordo com dados oficiais, aproximadamente 20% das chaves de Pix que podem ser canceladas em julho pertencem a pessoas jurídicas, ou seja, empresas.

Neste artigo, vamos explicar o que está em risco para as empresas, quais situações de CNPJ podem levar ao cancelamento das chaves de Pix, como evitar problemas e manter a regularidade fiscal da sua empresa.

Leia mais:

Limite do PIX: tudo o que você precisa saber sobre as novas regras

O Sistema de Pix e sua Importância para as Empresas

Como o Pix Se Tornou Essencial para Empresas

Desde sua implementação em 2020, o Pix tem sido um meio de pagamento cada vez mais utilizado no Brasil. Segundo dados do Sebrae, 97% dos empreendedores aceitam o Pix como forma de pagamento, e, entre os microempreendedores individuais (MEIs), ele é o método de pagamento preferido de 48% dos negócios.

O Pix revolucionou o mercado financeiro ao permitir transferências e pagamentos em tempo real, 24 horas por dia, com custos reduzidos e sem a necessidade de intermediários. Em muitos casos, o Pix representa mais de 50% do faturamento das empresas que o utilizam.

Chaves de Pix de Empresas em Risco de Cancelamento

A Receita Federal iniciou um processo de verificação cadastral para garantir que as chaves de Pix estejam associadas a CNPJs válidos e regulares. Se a empresa não estiver em conformidade com as obrigações fiscais, a chave de Pix poderá ser cancelada. Cerca de 20% das chaves de Pix que correm risco de ser desativadas até julho de 2025 pertencem a pessoas jurídicas.

Quais São as Situações de CNPJ que Podem Levar ao Cancelamento das Chaves de Pix?

1. CNPJ Inapto

Um dos principais motivos pelo qual uma chave de Pix pode ser cancelada é o CNPJ inapto. De acordo com a Receita Federal, uma empresa é considerada inapta quando não apresenta demonstrativos contábeis ou declarações fiscais nos dois anos consecutivos.

Essa situação pode ocorrer quando a empresa deixa de cumprir com as obrigações tributárias de forma sistemática, o que leva ao bloqueio do CNPJ.

Atualmente, existem 984.981 empresas nesta situação. Para regularizar o CNPJ inapto, é necessário que a empresa atualize suas informações fiscais e entregue as declarações pendentes.

2. CNPJ Suspenso

Outro motivo para o cancelamento da chave de Pix é o CNPJ suspenso. Quando uma empresa tem seu CNPJ suspenso, isso pode ocorrer por diversos motivos, como:

• Inconsistências nos dados cadastrais.
• Não cumprimento de obrigações legais (ex: não entregar declarações obrigatórias no prazo).
• Indícios de fraudes fiscais ou irregularidades no processo de constituição da empresa.
• Domicílio fiscal no exterior, sem a devida regularização.

Atualmente, cerca de 33.386 empresas estão com CNPJ suspenso. A suspensão pode ser regularizada mediante a correção dos dados e o cumprimento das obrigações fiscais.

3. CNPJ Baixado

Um CNPJ baixado significa que a empresa foi encerrada ou teve sua inscrição cancelada pela Receita Federal ou por solicitação do próprio empreendedor. Isso pode ocorrer quando a empresa deixa de apresentar informações à Receita Federal por mais de cinco anos consecutivos.

Atualmente, 651.023 empresas estão nesta situação. Não há possibilidade de reativação do CNPJ em caso de baixa, o que implica no cancelamento da chave de Pix associada. Empresas nessa situação devem regularizar sua situação jurídica, caso desejem operar novamente.

4. CNPJ Nulo

O CNPJ nulo ocorre quando há inconformidade nos dados cadastrais da empresa, como duplicidade de inscrições, inconsistências de informações ou suspeitas de fraudes.

A Receita Federal classifica essas empresas como nulas, e não é possível reativar esse tipo de CNPJ. Não foi informado o número exato de empresas nessa situação, mas elas também enfrentam o risco de ter suas chaves de Pix desativadas.

O Impacto do Cancelamento de Chaves de Pix para as Empresas

Consequências para o Fluxo de Caixa

O cancelamento de chaves de Pix pode afetar diretamente o fluxo de caixa das empresas, especialmente as pequenas e médias. O Pix se tornou um método de pagamento essencial para muitas dessas empresas, e perder a chave pode significar dificuldades para receber pagamentos de clientes e fornecedores.

Além disso, a perda da chave de Pix pode prejudicar a reputação da empresa no mercado, uma vez que a facilidade de pagamento é um fator importante na relação com os consumidores. Para os microempreendedores individuais (MEIs), que frequentemente dependem do Pix para pequenas transações, o impacto é ainda mais significativo.

Necessidade de Regularização Fiscal

Porém, o cancelamento de chaves de Pix pode ser evitado com a regularização fiscal da empresa. Isso inclui a entrega de declarações pendentes, atualização dos dados cadastrais e a garantia de que a empresa está em conformidade com todas as exigências da Receita Federal.

A boa notícia é que a Receita Federal não suspenderá chaves de Pix por falta de pagamento de tributos, mas sim por questões cadastrais e de regularidade fiscal.

Como Evitar o Cancelamento das Chaves de Pix da Sua Empresa?

1. Mantenha o Cadastro Regularizado

A principal medida para evitar o cancelamento de chaves de Pix é garantir que sua empresa esteja regularizada junto à Receita Federal. Isso inclui:

• Atualizar os dados cadastrais no CNPJ.
• Cumprir com as obrigações fiscais e entregar as declarações obrigatórias.
• Realizar a atualização do CNAE (Classificação Nacional de Atividades Econômicas) quando necessário.

2. Verifique a Situação do CNPJ

Empresas que ainda não verificaram a situação de seu CNPJ podem acessar o portal da Receita Federal e consultar se há pendências que possam resultar na suspensão ou cancelamento da chave de Pix.

3. Procure Orientação Profissional

Caso haja dúvidas sobre a regularidade fiscal, é recomendável buscar a ajuda de um contador ou especialista em regularização de empresas. Profissionais dessa área podem ajudar a garantir que sua empresa atenda a todas as exigências legais e fiscais.

Considerações finais

O sistema de pagamento Pix se tornou indispensável para muitas empresas, especialmente as de pequeno porte e microempreendedores. No entanto, é fundamental que as empresas mantenham seus registros e obrigações fiscais em dia para evitar o risco de cancelamento das chaves de Pix.

Em caso de irregularidades no CNPJ, como inapto, suspenso, baixado ou nulo, a chave pode ser desativada, impactando negativamente o fluxo de caixa e a operação da empresa. Portanto, a melhor estratégia para evitar problemas futuros é manter a regularidade fiscal e estar atento às obrigações legais.