Você pode ganhar dinheiro com o dólar; saiba como!

A moeda norte-americana tem sido destaque na economia brasileira nos últimos anos, e em 2024, ela atingiu uma alta histórica, encerrando o ano a R$ 6,18 e alcançando picos de R$ 6,30.

Em 2025, o dólar continua sendo um termômetro de risco, com projeções do Boletim Focus do Banco Central estimando um fechamento em torno de R$ 6,00.

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Por que o dólar subiu tanto?

Dois fatores principais explicam a valorização do dólar:

1. Cenário doméstico
   • Preocupação fiscal: O crescimento da dívida pública e a falta de cortes significativos nos gastos geraram insegurança nos mercados.
   • Inflação e juros: A instabilidade nas políticas econômicas aumenta o risco percebido no Brasil, elevando a demanda por ativos em dólar.
2. Cenário externo
   • Políticas nos EUA: As promessas do governo de Donald Trump, como taxação de produtos estrangeiros e deportações, aumentam a atratividade da moeda americana.
   • Juros altos nos EUA: O Federal Reserve (Fed) mantém uma postura rígida no combate à inflação, fortalecendo a renda fixa americana.

O que esperar do dólar em 2025?

Especialistas apontam que o dólar deve permanecer em patamares elevados ao longo de 2025, oscilando entre R$ 5,70 e R$ 6,30.

A volatilidade no curto prazo

O dólar continuará sensível a decisões políticas e econômicas no Brasil e nos EUA. Segundo Ângelo Belitardo, gestor da Hike Capital, a combinação de risco fiscal interno e políticas monetárias nos EUA sustenta a moeda em níveis altos.

Como proteger seus investimentos contra a alta do dólar

A valorização do dólar pode ser uma oportunidade para investidores que buscam diversificação e proteção contra crises locais. Veja algumas estratégias:

1. Dolarizar a carteira

A dolarização é essencial para proteger o poder de compra em um cenário de desvalorização do real. Segundo especialistas, uma exposição entre 16% e 30% da carteira em ativos dolarizados é ideal para neutralizar os impactos do câmbio.

Como dolarizar sua carteira

• Fundos cambiais: Simples e diretos, acompanham a variação do dólar e são indicados para quem deseja proteção sem se expor a outros riscos.
• ETFs atrelados ao dólar: Como o IVVB11, que acompanha o S&P 500, combinando a variação cambial com a valorização de ações americanas.
• Renda fixa americana: Títulos do Tesouro dos EUA oferecem retorno em dólar com baixo risco.

2. Investir em ações de empresas americanas

Investir diretamente em ações da Bolsa americana é outra forma de dolarizar a carteira. Especialistas recomendam:

• Bancos e holdings diversificadas: JP Morgan, Morgan Stanley e Berkshire Hathaway são opções sólidas e resilientes.
• Setores resilientes: Priorize empresas com baixo endividamento e baixa necessidade de capital intensivo.

3. Diversificar com ETFs

Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos que acompanham índices do mercado, proporcionando diversificação a custos baixos.

ETFs recomendados

• iShares Core Dividend ETF: Focado em empresas que pagam dividendos consistentemente.
• iShares S&P 500 ETF: Expõe o investidor às 500 maiores empresas americanas.
• iShares U.S. Insurance ETF: Composto por grandes seguradoras americanas.

Perfis de investimento e exposição ao dólar

A alocação em ativos dolarizados varia de acordo com o perfil do investidor:

O impacto da alta do dólar no Brasil

Consequências econômicas

1. Inflação de custos
   • Produtos importados ficam mais caros, pressionando a inflação.
2. Aumento da dívida externa
   • Empresas e o governo com dívidas em dólar enfrentam custos maiores para honrá-las.
3. Setores beneficiados
   • Exportadores, como agronegócio e mineração, ganham competitividade no mercado externo.

Como o dólar afeta o bolso dos brasileiros

Um estudo da FGV aponta que o impacto do câmbio no poder de compra dos brasileiros varia entre 16% e 18%. Isso significa que, para proteger seu patrimônio, é necessário ter uma parcela da carteira exposta à moeda americana.

Considerações finais

A alta do dólar em 2025 reflete incertezas no cenário econômico global e doméstico. Para investidores, esse é o momento de ajustar estratégias e aproveitar a oportunidade de diversificar a carteira com ativos dolarizados.

Além de proteger o patrimônio contra a desvalorização do real, investir em dólar pode oferecer retornos consistentes, especialmente em mercados robustos como o dos EUA.

Seja por meio de fundos cambiais, ETFs ou ações americanas, é possível encontrar opções alinhadas ao seu perfil de risco. Planeje suas alocações, diversifique e garanta maior segurança financeira em tempos de volatilidade cambial.

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